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高盛押注区块链,正研究创建数字代币的可能性

高盛押注区块链,正研究创建数字代币的可能性本文来自 CNBC,作者:Hugh Son

Odaily星球日报译者 | 余顺遂

摘要:

  • 高盛上个月任命 Mathew McDermott 为新的全球数字资产负责人,其原本是负责该投资银行内部资金运营的董事总经理。
  • McDermott 对市场有着一个激进的愿景:未来全球所有金融资产都存放在电子账本上,而如今需要银行家和律师组队进行的活动,比如首次公开发行(IPO)和债务发行,可以基本实现自动化。
  • 在高盛,McDermott 正在扩大他的团队,准备将亚洲和欧洲的员工人数增加一倍。据知情人士透露,他还从一个主要竞争对手那里吸引人才:摩根大通数字资产战略负责人 Oli Harris 已加入该行。Harris 参与了 JPM Coin 项目。
  • McDermott 表示,高盛现在也在研究创建自己的代币的可能性。“我们正在探索创建自己的法币数字代币的商业可行性,但现在还言之过早。”

高盛正在重新推进华尔街的数字未来。

据 CNBC 独家获悉,高盛上个月任命 Mathew McDermott 为新的数字资产全球负责人,其原本是负责该投资银行内部资金运营的董事总经理。

这一任命意味着,华尔街最新的区块链和加密货币面孔并不是一位过分乐观的比特币传道者或者爱招摇的初创公司创始人,而是一位 46 岁的老牌融资市场老手。McDermott 取代了 Justin Schmidt 的职位,后者是受过麻省理工学院教育的前加密交易员和量化分析师,自 2018 年起掌管高盛数字资产团队。

然而,处在伦敦的 McDermott 确实对市场有着一个激进的愿景:未来全球所有金融资产都存放在电子账本上,而如今需要银行家和律师组队进行的活动,比如首次公开发行(IPO)和债务发行,可以基本实现自动化。

McDermott 在一次采访中表示,“在未来的 5 到 10 年里,你可能会看到一个金融体系,所有的资产和负债都源自区块链,所有的交易都是在链上发生。所以你现在在现实世界中所做的事情,就是数字化并且创造巨大的效率。这可以是债务发行、证券化、贷款发放;基本上,你将拥有一个数字金融市场生态系统,选择范围非常广泛。”

高盛的动向受到区块链和加密界的密切关注,因为支持者们抓住了高盛所做的一切,以此作为该技术被更广泛采用的证据。该行消费者和投资管理部门最近的报告宣称比特币不是一种资产类别,惹怒了加密货币交易所 Gemini 联合创始人 Winklevoss 兄弟。

根据德勤的一项全球调查,随着对该领域的炒作和媒体报道降温,有迹象表明,企业领导人越来越相信,包括区块链在内的分布式分类账将产生真正的影响。企业应用是一个亮点,虽然据 CB Insights 称,去年区块链和加密货币相关初创企业的风投融资总额从 2018 年的 42.65 亿美元降至 27.9 亿美元。

高盛押注区块链,正研究创建数字代币的可能性

在高盛,McDermott 正在扩大他的团队,准备将亚洲和欧洲的员工人数增加一倍。据知情人士透露,他还从一个主要竞争对手那里吸引人才:摩根大通数字资产战略负责人 Oli Harris 已加入该行。

Harris 参与了 JPM Coin 项目,这是去年首个由大型银行研发的数字货币,旨在帮助颠覆全球支付行业。他负责基于以太坊的区块链平台 Quorum,Quorum 是 JPM Coin 的基础。

在作为数字资产负责人的第一次采访中,McDermott 表示他有近期目标和更雄心勃勃的项目。作为一个实用主义者和有竞争力的三项全能运动员,他操心的事情是自己的项目既可实现,又对高盛及其对手方具有明显的商业价值。

他表示,首先是帮助回购协议(即回购市场)等基本金融渠道走向数字化。银行和对冲基金的日常运营依赖于短期资金,通常每天有超过 1 万亿美元的资金流入市场。

“在证券金融和回购市场,如果你看看这些市场,其标准化的时机已经成熟。在抵押品的大规模移动中有许多流程存在遗留问题,这使得它们的成本效率非常低,因此,通过利用分布式分类账技术,你可以标准化整个系统中的抵押品管理流程,并且在实时结算的情况下,可以获得更高效的结算流程。”

McDermott 此前担任跨资产融资全球负责人,他曾通过利用回购和其他市场以及发行债券等方式为高盛的交易活动提供资金,这些专业知识为他目前的工作奠定了基础。他于 2005 年从摩根士丹利加入高盛。

此外,McDermott 正在研究分类账技术如何应用于大规模信贷和抵押贷款市场,甚至是交易市场最终转向这种形式的可能性。

但这些努力的关键在于与其他银行、机构投资者和监管机构建立共识。他说,这项技术只有在全世界金融界获得足够数量的用户时才会起飞,并补充说行业联盟是最好的前进方式。

考虑到这种方式,McDermott 表示他花了很多时间与其他公司交谈,包括摩根大通和 Facebook。Facebook 最近更新了其加密货币(Libra)战略以安抚监管机构。

他甚至暗示,高盛的一个项目涉及与摩根大通的合作,这有可能是两家银行的技术如何协同工作。摩根大通创造了与美元挂钩的 JPM Coin,用于支付迁移到区块链的交易。

McDermott 表示,高盛现在也在研究创建自己的代币的可能性。“我们正在探索创建自己的法币数字代币的商业可行性,但现在还言之过早,因为我们还在继续研究潜在的使用案例。”

如果 McDermott 最终获得成功,那么由银行家、律师和后勤人员组成、利润丰厚的整个生态系统的性质将被彻底颠覆。他没有回避这些暗示。

他表示,“诚实的回答是,当然,随着任何技术进步,现状将会被颠覆。” 他列举了一些企业,比如托管公司,它们通过投资项目积极拥抱未来。

尽管 McDermott 不愿透露他个人是否拥有任何加密货币,但他确实有一个观察结果,可能会在加密界引起欢呼。他表示,自几年前比特币繁荣时期以来,投资者的兴趣已经从散户和富裕投资者转向大型机构。

他表示,“我们确实看到一些机构客户的兴趣有所上升,他们正在探索如何参与这个领域。毫无疑问,人们对加密货币的兴趣正在复苏。”

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